Виды современного мошенничества - Правовой портал Украины
LEX       
Правовой портал


МЕНЮ

Яндекс.Метрика

Rambler's Top100

При заполнении заявки в качестве своего города укажите КИЕВ
конструктор договоров Украина

2.3. Виды современного мошенничества

Современное мошенничество имеет ряд отчетливо обрисованных видов, совершение которых в первую очередь обусловлено личностными характеристиками виновных, что и определило их рассмотрение в этой главе. Хотя в законе определено только два способа завладения имуществом при мошенничестве - обман и злоупотребление доверием, спектр их применения очень широк и разнообразен. При этом для мошенников 90-х годов характерно использование как старых ("традиционных") приемов, приспособленных к новым социальным условиям, так и новых, ранее неизвестных.

2.3.1. Наибольший удельный вес в исследованном массиве занимает мошенничество по оказанию различного рода услуг - 38,8% (213 преступлений от общего числа совершенных мошеннических посягательств). Приняв эту цифру за 100% мы проследили какого же рода услуги оказывали мошенники.

Услуги по трудоустройству на работу оказывались в 44,6% преступлений, в том числе в 40,8% преступлений - в ближнем и дальнем зарубежье. При совершении подобного вида мошенничества преступники используют все имеющиеся современные возможности. Вначале арендуется помещение под офис, затем оргтехника, составляются необходимые подложные документы, нанимается секретарь и т.п. После этого в средствах массовой информации дается объявление о наборе рабочих в определенный регион с указанием средней, обычно высокой, заработной платы. С желающих получить работу берется аванс для оформления документов на трудоустройство, оформление заграничного паспорта, на приобретение билетов и др., а также назначается день отъезда. С приближением дня отъезда мошенники свою деятельность сворачивали и скрывались, если не были задержаны работниками правоохранительных органов.

К., осужденный Червонозаводским районным судом г. Харькова, снял комнату в офисе коммерческой фирмы, изготовил на компьютере фирменные бланки с приглашением на работу и дал объявление в газету "Вечерний Харьков” о наборе рабочих вахтовым методом в г. Хабаровск. Представляясь агентом одной из московских фирм, он брал с обратившихся 60 тыс. рублей России для покупки билетов. В результате потерпевшими по делу были признаны 23 человека[214]).

Г., являясь гражданином Израиля, проживая в г. Эйлат и работая в строительной компании "Орлекс ЛТД” строителем, в октябре 1994г. оформил туристическую визу в Украину сроком с 13.10.1994г. по 13.01.1995г. и в день открытия визы прибыл в г. Киев, а на следующий день - в г. Луганск. Он арендовал без соответствующих документов секцию в общежитии и объявил данное помещение офисом филиала строительной компании "Орлекс ЛТД”, принял на работу без соответствующего оформления секретаря и выдавал себя за полномочного представителя компании по набору граждан Украины для временной работы в государстве Израиль, показывая при этом потерпевшим лицензию, якобы дающую ему такие права, которая таковой не являлась и была фиктивно изготовлена самим Г. для осуществления своих преступных намерений. Убедившись, что потерпевшие ему поверили, предлагал им заплатить якобы на оформление заграничного паспорта и визы 22 доллара США, в нарушение валютного законодательства и законодательства о занятости населения. Свои обещания Г. выполнять не собирался, так как имел авиабилет на вылет из г. Киева в г. Тель-Авив на 27.10.1994г. Был задержан и осужден Луганским областным судом по совокупности преступлений к трем годам лишения свободы. Потерпевшими по делу было признано 58 человек[215]).

Следует отметить, что мошенники, занимающиеся подобной преступной деятельностью, обычно не назначают высоких цен за оформление документов, чем вводят в заблуждение потерпевших и облегчают себе совершение в отношении них преступления.

Подобной деятельностью занимались 2,4% преступников от общего числа осужденных, две трети из них были мужчинами.

Следующими, наиболее распространенными услугами оказались услуги по приобретению продуктов, товаров народного потребления, промышленных материалов, автомобилей по более низким ценам, чем в магазинах или на рынке либо же услуги по непосредственному их приобретению от производителей (40,4%). В период нормированной выдачи продуктов значительно возросло число преступлений, связанных с оказанием услуг по приобретению различных продуктов (особенно сахара).

Следует отметить определенную переквалификацию мошенников. Если в 70-80-х годах они оказывали услуги по приобретению дефицитных и импортных товаров (использовалось качество товара), то в связи с развитием рыночных отношений и насыщением рынка товарами стала использоваться цена товара. Мошенники стали предлагать товар дешевле, по ценам ниже рыночных, используя инфляцию в стране.

Подобной преступной деятельностью занимались 9% осужденных, из которых более половины ранее были судимы. Действуют они обычно в одиночку. На преступном жаргоне называются "доставалами”.

Различные услуги по ремонту (автомобилей, бытовой техники, золотых изделий и другого имущества), реализации вещей, установке телефона, приобретению билетов на железнодорожный транспорт, в получении жилья через прописку оказывались при совершении 15% преступлений.

2.3.2. Значительное место в исследованном массиве занимает мошенничество при обмене валют - 16,4%. Наиболее распространенными видами валют являлись доллары США и рубли России. Указанное мошенничество совершается, в основном, по трем типичным схемам.

При обмене долларов США купюра проверяется на подлинность путем складывания вчетверо. В момент отсчета денег мошенник по различным причинам отказывается от совершения сделки, передает потерпевшему заранее сложенную вчетверо купюру достоинством 1 доллар США. Завладевают мошенники обычно купюрами достоинством 100 долларов, реже достоинством 50 и 20 долларов.

При обмене рублей России применяется две схемы совершения преступления. При первой схеме мошенник сознательно отдает немного меньшую сумму денег потерпевшему, чем положено по сделке и просит его пересчитать их. Пересчитав, потерпевший указывает на недостачу. Преступник снова пересчитывает, на глазах у потерпевшего докладывает недостающую сумму и передает ему, но, манипулируя пальцами рук, часть денег оставляет себе ("заламывает”) и скрывается с места совершения преступления. Потерпевший, уверенный в правильности суммы, обычно сразу второй раз не пересчитывает деньги. При второй - преступник также покрывает недостачу, но, отвлекая чем-нибудь потерпевшего, отдает ему заранее приготовленную денежную "куклу” со значительно меньшей суммой.

Если принять за 100% удельный вес такого мошенничества, то обмен долларов США по схеме 1-100 характерен для 72,2% совершенных преступлений, обмен рублей России с "заломом” - для 15,6% преступлений, с "куклой” - для 12,2% преступлений.

Представляется, что таких мошенников с полной уверенностью можно отнести к профессиональным преступникам. Помимо устойчивости преступной деятельности, о чем уже указывалось, они обладают также определенными навыками и приемами, которым, в основном, были обучены заранее другими преступниками, в первую очередь так называемыми "ломщиками чеков”, которые переквалифицировали свою деятельность на указанную в связи с закрытием сети чековых магазинов "Березка”. Существует и определенное название указанной специальности в преступном мире - "кидалы”, реже "менялы”.

Таким видом мошенничества занимались 32,3% осужденных. Данный вид мошенничества является почти мужским преступлением, удельный вес женщин составил всего 5%. 7% преступников совершали подобное преступление в группе. Состав группы не менее двух человек: один занимается обменом валют, второй в нужный момент отвлекает потерпевшего. Только в пяти случаях был установлен второй соучастник. 11,4% осужденных были ранее судимы. Лишь 5% осужденным было вменено два и более эпизодов.

Наличие подобного вида мошенничества в 90-х годах обусловлено инфляцией в стране и нестабильностью украинского карбованца. В связи с введением новой национальной валюты - гривни и достаточно развитой на сегодняшний день сети пунктов обмена валют не исключено, что в дальнейшем мошенничество при обмене валют будет занимать незначительный удельный вес. Следует ожидать и очередной переквалификации мошенников. Но возможен и новый всплеск преступной активности мошенников в условиях очередного финансового кризиса. Подтверждением этому может послужить расширение валютного коридора доллара США в сентябре 1998г.

2.3.3. К числу традиционных разновидностей мошенничества относится взятие денег, вещей, золотых изделий, другого имущества во временное пользование, в долг, залог, в виде аванса, предоплаты с целью завладения ими. В исследованном массиве доля таких преступлений составляет 10,5%.

Внешне подобное мошенничество часто невозможно отличить от неисполнения обязательств гражданско-правового характера, так как оно приобретает вид тех или иных правовых договоров: займа, купли-продажи, залога и других [142][216]), что и используют мошенники, ссылаясь потом на то, что они не собирались обманывать потерпевшего, а невозврат имущества мотивируют различными трудностями материального, финансового и иного характера.

2.3.4. Мошенничество под видом оказания содействия в даче взятки (или же ложное посредничество в даче взятки) составило 7,7%. Хотя в выборке встретились лишь два уголовных дела, но количество совершенных виновными преступлений дало такой процент.

А., осужденный Московским районным судом г. Харькова, под предлогом дачи взятки работникам милиции, которые якобы нашли похищенный у потерпевшей автомобиль, завладел принадлежащими потерпевшей 1700 долларов США и золотым гарнитуром[217]).

В. и K., осужденные Жовтневым районным судом г. Луганска, завладевали деньгами граждан под видом дачи взятки должностным лицам горисполкома для внеочередного получения квартир. 40 человек было признано по данному делу потерпевшими, сумма причиненного ущерба составила 89,5 тыс. рублей в 1990 г.[218])

2.3.5. Мошенничество с использованием "куклы” отмечалось при совершении 6,4% преступлений. Подобная разновидность мошенничества известна еще со времен царской России [72, 365][219]), однако оно не утратило своей актуальности и на сегодняшний день. "Кукла” как средство совершения мошенничества бывает двух видов: товарная (когда вместо купленной вещи вручается что-либо неравноценное, но в такой же упаковке) и денежная (представляющая собой с виду пачку денег на крупную сумму, но внутри набитую нарезанной бумагой). Товарная "кукла” использовалась лишь при совершении одного преступления. В остальных случаях использовалась денежная "кукла”: как средство расчета за приобретенный товар и путем подбрасывания гражданам на улице с последующей якобы дележкой и взятием в залог ценных вещей потерпевшего с последующим их завладением. Подбрасывание денежной ”куклы” является самым распространенным (5,3%). Потерпевшими от подбрасывания денежной "куклы” бывают, в основном, женщины. Это объясняется тем, что предметом в таких преступлениях выступают золотые изделия (кольца, перстни, цепочки, серьги), которые используют в качестве украшений обычно женщины и носят их на виду. Да и, как объясняют сами мошенники, совершению такого мошенничества способствует их излишняя доверчивость.

Мошенничество с подбрасыванием денежной "куклы” совершается только группой. Состав группы обычно два человека.

Мошенничеством с использованием "куклы” занималось 9,4% осужденных. 2,8% из них ранее были судимы. Мошенники, использующие подобные приемы, носят название "кукольников”, "подкидчиков”, реже "басманщиков”, "фуфлыжников”.

2.3.6. В последнее время возросло число преступлений, связанных с недвижимостью граждан. Рынок недвижимости не обошли стороной и мошенники [158, 294][220]). Преступления в этой сфере характеризуются двумя основными видами незаконных сделок: куплей-продажей приватизированных квартир граждан и сдачей в наем (поднаем) жилья без разрешения и ведома собственника (нанимателя). С жильем было связано 4,5% преступлений в исследованном массиве.

При продаже жилья используется обычно довольно простая схема. Преступник снимает жилье на несколько месяцев, оплачивает проживание сразу же, чтобы потерпевшие не волновались и не навещали его лишний раз, изготавливает подложные документы на квартиру и продает ее.

Так поступил С., осужденный Коминтерновским районным судом г. Харькова. Сняв квартиру, он изготовил доверенность, дающую ему право продажи квартиры от имени потерпевшей. Используя поддельные паспорт и доверенность, получил справку-характеристику на квартиру и собирался ее продать. Лишь случайный приход потерпевшей в его отсутствие, которая увидела поддельные документы в квартире и обратилась в милицию, не дал возможности ему довести преступление до конца[221]).

Наличие подложных документов, штампов и печатей - неотъемлемое средство таких преступлений. Иногда даже для совершения преступления создаются и "мнимые” однодневные биржи недвижимости. Подобный случай был описан на страницах газеты "Вечерний Харьков” [235][222]).

Некоторые мошенники обещают продать не принадлежащее им жилье сразу нескольким потерпевшим, требуя от них задаток, который обращают в свою пользу, либо сдают его в наем сразу нескольким лицам. Осужденная Октябрьским районным судом г. Харькова Т., представляясь работником райисполкома, обещала продать потерпевшим жилье, которое перейдет на баланс райисполкома в связи с помещением хозяев в дом престарелых. В результате восемь потерпевших передали ей в качестве задатка 22,6 тыс. долларов США[223]).

2.3.7. Часть мошенников используют в своей преступной деятельности присвоение власти или звания должностного лица, что тоже уже было в нашей истории [23, 365][224]). Если ранее они представлялись, в основном, работниками партийных и советских органов всех уровней, то сейчас они представляются работниками правоохранительных органов (милиции, прокуратуры), налоговой администрации. Иногда используется и форменная одежда.

Осужденный Фрунзенским районным судом Г. представлялся работником прокуратуры Харьковской области и, злоупотребляя доверием, завладевал имуществом граждан. Ранее был судим за аналогичную деятельность: нося форму майора Советской Армии, представлялся сотрудником военной прокуратуры и предлагал содействие в устройстве на работу в сферу торговли[225]).

Подобной деятельностью занимались 2,4% осужденных, ими было совершено 3,3% преступлений.

2.3.8. Фальсификация как вид мошенничества отмечалась при совершении 2,9% преступлений. В качестве фальсифицированных средств выступали: 1) кольца, перстни из цветных металлов, которые продавались под видом золотых; 2) продукты, алкогольные напитки; 3) денежные знаки[226]). Указанным видом мошенничества занимались 5,9% осужденных.

Следует отметить довольно высокую латентность такого мошенничества, особенно фальсификации продуктов и алкогольных напитков. Ущерб, причиненный потерпевшему, обычно не является значительным и многие из них не обращаются в правоохранительные органы, либо же не подозревают о совершенном в отношении них преступлении, ссылаясь на низкое качество продуктов, изготовляемых отечественными производителями.

Продажа фальсифицированных товаров отноcится к числу давно использующихся видов мошенничества, особенно золотых изделий. В преступном мире лиц, занимающихся такой деятельностью, называют "колечниками”, "шайбочниками”, "дырочниками", которых следует относить к профессиональным преступникам.

2.3.9. Одним из видов мошенничества является и обман покупателей путем обвеса или обсчета, когда продавцами выступают частные лица. Подобной деятельностью занимались 3,5% мошенников, которыми было совершено 2% преступлений в исследованном массиве. Однако данный вид мошенничества также является высоколатентным, так как потерпевшие, в основном, не предполагают о совершенном преступлении и выявить их можно лишь путем проведения контрольных закупок.

2.3.10. Иногда мошенники для завладения имуществом используют проходной подъезд жилого дома. Обычно они хотят купить продаваемый товар, но, ссылаясь на то, что не хватает денег, необходимо произвести проверку (примерку) товара, предлагают проехать к нему домой. Прибыв к заранее подобранному дому, стараются взять товар в свои руки и, используя проходной подъезд, скрываются. Данный прием у мошенников называется "сквозняк”. Удельный вес мошенничества, совершенного с указанным приемом, составляет 1,5%.

Иногда потерпевшие, доверяя малознакомым гражданам, которые являются членами преступной группы, сами, или же вместе с ними, приезжают по указанному адресу за покупкой имущества (обычно это также товары народного потребления, одежда, обувь), соблазняясь дешевой ценой имущества. Мнимый хозяин квартиры предлагает имущество на лестничной клетке у квартиры, затем происходит пересчет денег и имущества. Обычно не достает имущества. Хозяин обещает доложить недостающее и, завладев деньгами и имуществом, скрывается в квартире, не приглашая в нее потерпевших, ссылаясь на условия проживания, быта или иные обстоятельства. После настойчивых звонков потерпевших оказывается, что квартира коммунальная, виновный в ней не проживает и, используя дефекты планировки, наличие общего балкона, пожарной лестницы, уже скрылся с места совершения преступления. Используя замешательство, иные члены группы также скрываются с места совершения преступления [124][227]).

2.3.11. Некоторые мошенники используют для совершения преступлений вполне законные виды деятельности, например, предпринимательскую[228]). Ими создаются различные предприятия, учреждения, организации с широким спектром деятельности. Однако цель создания подобных коммерческих структур - хищение имущества как частного, так государственного и коллективного. Их деятельность, в большинстве случаев, носит фиктивный характер. Фиктивное предпринимательство (лжепредпримимательство)[229]) по сути - форма легализации крупных мошеннических актов [198][230]).

В отношении О., ранее дважды судимого за преступления против собственности граждан, был установлен административный надзор и избрано постоянное место жительства - г. Донецк. Но он самовольно оставил определенное ему место жительства и прибыл в г. Луганск, где учредил благотворительный фонд "Ирбис”. Представляясь директором фонда, используя поддельные накладные, платежные поручения, чековые книжки, обманным путем завладел имуществом 9 юридических и 4 частных лиц на общую сумму 381,563 млн. крб. Осужден по совокупности преступлений Ленинским районным судом г. Луганска к 5 годам лишения свободы[231]).

К. и Ш. путем переоформления приобрели в г. Харькове частную фирму "Пирс-МВ”, право собственности оформив на К., дали объявление в газету "Харьковский курьер” о продаже сахара-песка, фактически не имеющегося в наличии. Для достоверности своей деятельности изготовили поддельные документы - договор о сдаче сахарной свеклы в переработку и договор о хранении сахара, заключенные якобы с Губинским сахарным заводом. В результате предоплаты по договорам был причинен ущерб Я., учредителю и директору ЧМП "Деловой двор” на сумму 5,312 млрд. крб. и ООО "Чайка” на сумму 3,5 млрд. крб. Осуждены Харьковским областным судом к 12 годам лишения свободы[232]).

Б., осужденный Сумским областным судом, учредил частное малое предприятие "ТЕБО” с разнообразными видами деятельности, в том числе и такими как ремонт, гарантийное и сервисное обслуживание автомобилей, а также их реализация. Для привлечения денежных средств неоднократно через средства массовой информации (телевидение и газеты) им распространялась реклама ЧМП "ТЕБО” о том, что предприятие в 1993г. продает по самым низким ценам (60% от реальной стоимости) автомобили различных марок или обменивает подержанные автомобили на более новые, заверяя, что предприятие работает с заводами-изготовителями. Фактически же ЧМП "ТЕБО” таковыми возможностями не располагало и ни одного автомобиля для реализации не имело.

Заинтересованные рекламой и введенные в заблуждение личными заверениями Б. о возможности получения в 1993г. дешевого автомобиля, руководители различных предприятий, учреждений, организаций и граждане заключили с ЧМП "ТЕБО” 55 договоров на общую сумму 569,074 млн. крб. На протяжении всего времени после заключения договоров и поступления денег на счет, а также в кассу, Б. никаких действий к выполнению договорных обязательств не предпринимал, а поступившие деньги растрачивал на личные нужды[233]).

Подобный всплеск преступной активности мошенников по созданию фиктивных фирм и продаже несуществующих товаров уже отмечался в нашей истории во времена проводимой Советской властью новой экономической политики [319][234]). Современные трудности и противоречия движения к цивилизованному рыночному и правовому обществу, просчеты при проведении экономических реформ, несбалансированность хозяйственного механизма, отсутствие четкой законодательной базы и контроля за деятельностью субъектов предпринимательской деятельности были использованы и современными мошенниками для достижения своих преступных целей.

Подобных преступлений оказалось немного в исследованном массиве - 2%. Это объясняется тем, что прежде чем попасть в сферу внимания правоохранительных органов руководство подобных "фирм" исчезало и преступления остаются нераскрытыми.

В исследуемый период значительное распространение получило мошенничество по привлечению денежных средств граждан в управление под проценты (так называемое "трастовое” и "страховое” мошенничество). Провозглашенная государством свобода предпринимательской деятельности позволила мошенникам нанести ущерб десяткам тысяч людей. Созданные ими доверительные общества, трастовые, страховые и финансовые компании начали активно привлекать денежные средства граждан, используя принцип финансовой пирамиды[235]). Подобные аферы с инвестициями уже давно известны в мировой практике [7][236]). Обычно клиентов привлекают выплатой процентов, намного превышающих текущие банковские процентные ставки и возможностью сохранить свои денежные средства от инфляции, а также их приумножить. Реально это означает, что либо обещанные проценты не будут выплачены, либо их выплаты будут осуществляться за счет денежных поступлений новых клиентов. Выплата процентов производиться до того времени, пока сумма вносимых денежных средств превышает сумму выплачиваемых. На определенном этапе руководство подобных субъектов предпринимательской деятельности вместе с вложенными деньгами исчезало, либо прекращало выплачивать проценты, так как денежные средства никуда не инвестировались и не приносили прибыли, а тратились на личные нужды.

По сведениям Временной следственной комиссии Верховной Рады Украины по вопросам проверки деятельности доверительных обществ, на начало 1996г. в Украине существовало 4861 доверительное общество, страховое общество и иные небанковские финансовые учреждения, включая 1576 их филиалов и представительств. В сферу деятельности негосударственных финансовых посредников было привлечено около 4 млн. вкладчиков. Стоимость полученного этими структурами имущества составила 3