Вы находитесь здесь: Библиотека / Банковское право / БАНКОВСКОЕ ПРАВО УКРАИНЫ Учебник Гетманцев Д.О., Шуклина Н.Г.








БАНКОВСКОЕ ПРАВО УКРАИНЫ Учебник Гетманцев Д.О., Шуклина Н.Г. Скачать бесплатно >>>>












МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ УКРАИНЫ

КИЕВСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

ИМЕНИ ТАРАСА ШЕВЧЕНКО

Д.О. Гетманцев, Н.Г. Шуклина


БАНКОВСКОЕ ПРАВО УКРАИНЫ

Учебное пособие для студентов высших учебных заведений

Рекомендовано

Министерством образования и науки Украины
как учебное пособие для студентов
высших учебных заведений

Киев

«Центр учебной литературы»
2007
ББК 67.9 (4УКР) 402я73
Г 44
УДК 347.734 (477) (075.8)
Гриф предоставлен
Министерством образования и науки Украины
(Письмо № 1.4/18-1323 от 26.07.2007 г.)

Рецензенты:
Пацуркивский П.С. - Доктор юридических наук профессор;
Савченко Л.А. - Доктор юридических наук профессор;
Нечай А. - Доктор юридических наук.
Гетманцев Д.О., Шуклина Н.Г.
Г 44 Банковское право Украины - К.: Центр учебной литературы, 2007. - 344 с.
ISBN 978F966F364F551F3
Учебное пособие подготовлено в соответствии с основными темами спецF
курса "Банковское законодательство", а также теме "Правовое регулирование банкивсьвенной деятельности "нормативного курса" Финансовое право ", преподаваемых на юриF
ждения факультете Киевского национального университета имени Тараса Шевченко. При его подготовке автор опиралась на собственный опыт, полученный в процессе чиF
ния лекций на юридическом факультете Киевского национального университета имени Тараса Шевченко, а также опыт практической работы в банковском секторе УкраиF
ны. В связи с этим в руководстве гармонично сочетаются теоретические и практические ас
печь правового регулирования банковской деятельности.
Для студентов, аспирантов, преподавателей юридических и экономических учебных
заведений, работников банковского сектора и читателей, интересующихся вопросами
правового регулирования банковских отношений.
ББК 67.9 (4УКР) 402я73
ISBN 978F966F364F551F3 © Гетманцев Д.О., Шуклина Н.Г. 2007,
© Центр учебной литературы, 2007

СОДЕРЖАНИЕ
ГЛАВА 1. Предмет и метод банковского права. . . . . . . . . . . . . . . . . 3
§ 1. Банковское право. Общие понятия. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
§ 2. Предмет и метод банковского права. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
ГЛАВА 2. Конституционно-правовые основы банковской системы. . . 19
§ 1. Понятие банковской системы. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
§ 2. Место Национального банка Украины в банковской системе
Украина. Первый уровень банковской системы Украины. . . . . . . . . . . . 28
§ 3. Отдельные функции Национального банка Украины. . . . . . . . . . . . . . . 43
§ 4. Банки Украины, как элементы банковской системы. Второй уровень
банковской системы. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 53
§ 5. Государственная регистрация банка как обязательное условие включения
банка в банковской системе Украины. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62
§ 6. Требования к деятельности и финансового состояния банков 67
ГЛАВА 3. Кредитные отношения. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75
§ 1. Кредит. Понятие кредитных отношений. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75
§ 2. Кредитный договор. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83
§ 3. Коммерческий кредит. Лизинговый кредит. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 89
§ 4 Факторинговое кредитования. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 95
§ 5. Форфейтинговых кредитования. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 99
§ 6. Ипотечное и вексельное кредитование. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
ГЛАВА 4. Правовое регулирование банковского счета. . . . . . . . . 103
§ 1. Понятие банковского счета. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103
§ 2. Правовой режим безналичных денег. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 109
§ 3. Виды банковских счетов. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 120
§ 4. Порядок открытия банковского счета. . . . . . . . . . . . . . . . . . 121
§ 5. Правовой режим текущего счета. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 127
§ 6.Правове регулирования банковского вклада. . . . . . . . . . . . . . . . . 133
ГЛАВА 5. Денежное обращение. Денежные расчеты в Украине. . . . . . . . 143
§ 1. Понятие денежного обращения. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143
§ 2. Денежная системы. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 146
§ 3. Наличный оборот. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 155
§ 4. Порядок оформления операций с наличными. . . . . . . . . . . . . . . . . 167
§ 5. Ответственность за нарушение законодательства в сфере обращения наличных 175
БАНКОВСКОЕ ПРАВО УКРАИНЫ 343
ГЛАВА 6. Безналичные расчеты. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 176
§ 1. Понятие безналичных расчетов. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 176
§ 2. Перевод средств. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 184
§ 3. Платежная система. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 192
§ 4. Виды и формы безналичных расчетов. . . . . . . . . . . . . . . . . . 195
ГЛАВА 7. Банковская тайна. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 232
§ 1. Понятие банковской тайны. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 232
§ 2. Банковская тайна как отдельный вид информации с ограниченным
доступом. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 244
§ 3. Банковская тайна как объект правоотношений. . . . . . . . . . . . . . 248
§ 4. Порядок раскрытия информации, относящейся к банковской
тайны. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 252
4.1. Субъекты, имеющие право знакомиться с банковской Таем-
ностью. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 253
4.2. Порядок раскрытия сведений, составляющих банковскую
тайну банками. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 284
§ 5. Банковская тайна в законодательстве зарубежных стран. . . . . . . 289
ГЛАВА 8. Валютные отношения. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 297
§ 1. Понятие валюты и валютных ценностей. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 297
§ 2. Содержание валютных отношений. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300
§ 3. Основные валютные ограничения, действующие в Украине. . . . . . . . . . . . 306
3.1. Законодательные ограничения по расчетам в иностранной валюте 306
3.2. Лицензирование валютных операций. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 315
3.3. Предоставление и получение резидентами кредитов в иностранной
валюте, если сроки и суммы таких кредитов превышают
установленные законодательством пределы. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 321
3.4 Использование иностранной валюты на территории Украины как
средства платежа или залога. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 324
3.5. Осуществление инвестиций за границу, в том числе путем
приобретение ценных бумаг, за исключением ценных бумаг или
других корпоративных прав, полученных физическими лицами -
резидентами как подарок или в наследство. . . . . . . . . . . . . . . . . 325
3.6. Ограничение относительно осуществления валютно-обменных операций 327
3.7. Ограничение торговли иностранной валютой. . . . . . . . . 329
3.8. Ограничения по расчетам в национальной валюте. . . . 333
3.9. Обязательства относительно декларирования валютных ценностей и
другого имущества. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 334
§ 4. Отчетность о валютных операциях. Валютный контроль. . . . . . . . . . 335
§ 5. Ответственность за нарушение валютного законодательства. . . . . 336